Seguros · EK1

Para qué sirve: tener tu cartera de pólizas viva en un solo sitio: qué vence, qué recibos faltan por cobrar, qué siniestros van tarde y a qué clientes les falta un seguro que podrías venderles. Es el trabajo diario de una correduría dentro de EK1.

Dónde está: menú Mi cartera: Pólizas, Recibos, Cotizaciones, Siniestros y Oportunidades. El Lector de pólizas está plegado en Más… del mismo grupo.
Quién la ve: quien tiene el módulo de seguros contratado. Si no lo ves en tu menú, pregunta a nuestro equipo de soporte.

Lo primero que ves

Las cifras de tu cartera, arriba: la prima anual en vigor, cuántas pólizas y asegurados tienes, cuántas vencen en 30 y en 90 días, los recibos sin cobrar, lo cobrado y los siniestros abiertos. Debajo, el reparto Por compañía y Por ramo.
El buscador: por nombre, DNI, teléfono, matrícula o nº de póliza.
Los próximos 90 días: las pólizas que vencen, agrupadas por mes. Las que vencen en 15 días o menos salen en rojo.
Recibos sin cobrar, más abajo, con el botón para reclamarlos.

La cartera se llena desde el programa de gestión que ya usas, no a mano: te pasamos la carga o lo conectamos. Si todavía no hay nada cargado, la pantalla sale vacía a propósito y te lo dice. Si ves el aviso «Esto es una cartera de ejemplo», son datos de prueba para que veas cómo funciona; desaparecen cuando llega tu cartera real.

Paso a paso

Ver qué pólizas vencen y avisar al asegurado

Entra en Pólizas y baja a Los próximos 90 días.
Cada fila dice quién es, el ramo, la compañía, la prima y en cuánto vence.
Al final de la fila, pulsa Llamar (llama desde el móvil) o WhatsApp (abre la conversación).
Si la fila pone «sin teléfono», esa persona no tiene teléfono en la ficha. Ábrela y complétalo en Corregir contacto.

Buscar a una persona o una póliza

Escribe en el buscador al menos unas letras o cifras y pulsa Buscar.
Salen primero las Personas y después las Pólizas que coinciden. Si buscas una matrícula o un nº de póliza, vas directo a la lista de pólizas.
Abre la que quieras. Con volver a la cartera sales de la búsqueda.

Consultar y corregir una póliza

Abre la póliza desde cualquier lista. Verás sus pestañas: Ficha, Coberturas, Recibos, Siniestros, Personas, Notas, Documentos y Agenda.
En Ficha ves la póliza y qué está asegurado (por ejemplo, la matrícula o la dirección).
Más abajo, en Editar, puedes cambiar el Estado (en trámite, en vigor, suspendida, anulada, no renovada), el Vencimiento, la Prima total (€), la Forma de pago (única, anual, semestral, cuatrimestral, trimestral, bimensual o mensual) y las Notas.
Pulsa Guardar.
En Coberturas, lo que sale en gris con una ✕ es lo que se le ofreció y no contrató: es el argumento de la próxima conversación.

Anotar algo, subir un documento o crear una tarea en una póliza

Nota: pestaña Notas, escribe en «Qué ha pasado con esta póliza» y pulsa Anotar. Si marcas El cliente puede verla, la verá también el asegurado; si no, queda solo para tu equipo.
Documento: pestaña Documentos, elige el fichero (PDF, imagen, Word o Excel), escribe «Qué es» (póliza, recibo, parte…) y pulsa Subir. Aquí también aparecen los que el cliente te manda por WhatsApp.
Tarea: pestaña Agenda, escribe «Qué hay que hacer» (por ejemplo, «Llamar para renovar»), pon «Para cuándo» y pulsa Agregar tarea. Cuando la hagas, pulsa marcar hecha.

Ver y reclamar los recibos sin cobrar

Entra en Recibos. La cifra grande es lo que falta por cobrar y en cuántos recibos.
Si hay recibos devueltos, se destacan en rojo: son pólizas a punto de caerse.
Con las pestañas Sin cobrar, Cobrados, Anulados y Todos cambias de lista. Por defecto ves lo que falta por cobrar.
Busca por nombre, NIF, nº de póliza o de recibo, y pulsa Buscar. quitar filtro te devuelve a la lista completa.
Pulsa el nombre del tomador para abrir su ficha y llamarle. También puedes reclamarlo desde Recibos sin cobrar en la pantalla de Pólizas, con Llamar o WhatsApp.

Revisar las cotizaciones comparadas

Entra en Cotizaciones. Arriba ves cuánto separa, de media, la mejor oferta de la peor, la mayor diferencia y cuántas compañías se compararon.
Cada fila muestra la mejor oferta, su compañía y las dos siguientes más baratas.
Si una fila pone «no está en cartera», es una persona a la que se dio precio y no llegó a contratar: un buen contacto para volver a llamar.
Las comparativas se cargan solas desde tu programa de gestión cuando hay nuevas. Si la pantalla está vacía, todavía no se ha traído ninguna.

Pasar a datos el PDF de la póliza que el cliente tiene hoy

Abre Lector de pólizas (en Más…).
Arrastra el PDF a la zona punteada o haz clic para elegirlo. Puede tardar medio minuto.
Revisa los datos: compañía, nº de póliza, tomador, NIF, ramo, prima, forma de pago, efecto, vencimiento y coberturas. Debajo de cada dato, «leído de» te enseña lo que ponía el papel para que lo compruebes.
Si sale el cuadro «Esto no lo pone el documento», esos datos no estaban en el PDF y no se han deducido. Pregúntaselos al cliente antes de usarlos en una oferta.
Lo ya leído queda en Leídas antes. Lo que lees aquí es de otra compañía: no entra en tus primas, vencimientos ni cifras de cartera.

Seguir los siniestros y sus plazos

Entra en Siniestros. La cifra grande es cuántos expedientes van fuera del plazo legal.
Si aparece un aviso en rojo, hay siniestros sin comunicar a la compañía. Mientras no se comuniquen, no corre ningún plazo contra la aseguradora: el retraso es vuestro.
La lista va ordenada por lo que más aprieta: primero lo no comunicado, luego lo que ya se pasó de plazo y después el resto. Cada fila trae su reloj.
Abre uno para ver el expediente.

Actualizar un siniestro y apuntar lo que va pasando

Dentro del siniestro, en Cronología, elige el tipo (Apertura, Comunicado a la compañía, Documentación, Peritación, Oferta de la compañía, Aceptación, Pago, Cierre, Reclamación o Nota), escribe «Qué ha pasado» y pulsa Apuntar. Los apuntes hechos por el agente llevan la marca «apuntado por el agente».
En Actualizar el expediente cambia el Estado (abierto, en trámite, pericial, pagado, cerrado, rechazado) y las fechas de Comunicado a la compañía, Peritación y Fecha de pago.
Completa, si quieres, Expediente de la compañía, Perito, Lo lleva e Indemnizado (€).
Pulsa Guardar. Si hay fotos del parte, salen arriba; sus enlaces caducan a los pocos minutos, así que descárgalas si quieres guardarlas.

Trabajar las oportunidades de venta cruzada

Entra en Oportunidades. La lista se recalcula cada vez que entras.
Hay una fila por persona, con los huecos que le faltan cubrir y por qué aparece. Están ordenadas por lo que más renta llamar.
Cada fila te dice por dónde empezar y qué sacar si la conversación va bien. Lleva una sola oferta por llamada.
Cuando hables con la persona, marca cada hueco: La vendí o No la quiso. Si no te encaja ahora, pulsa No me encaja ahora, quítamelo de la lista.
Con lo que marcas, abajo ves cuántas has vendido y qué motivo convierte mejor.
No salen en la lista las personas con un recibo sin pagar o con un siniestro abierto: a quien te debe se le reclama, no se le vende. De aquí no sale nada solo; la recomendación la haces tú.

Ver la ficha completa de una persona

Abre a la persona desde cualquier lista (por ejemplo, el nombre en un recibo).
Arriba tienes Llamar, WhatsApp, Ver conversación y su email, y un resumen de sus pólizas en vigor.
Con las pestañas Resumen, Pólizas, Recibos, Siniestros, Oportunidades y Presupuestos ves todo lo suyo. Los presupuestos son los que has generado con Dossiers y GPT.
Si su teléfono o correo ha cambiado, corrígelo en Corregir contacto, dentro de Resumen.

Si algo no sale como esperas

Lo que pasa	Por qué	Qué hacer
La pantalla de Pólizas sale vacía	Todavía no se ha cargado tu cartera	Pregunta a nuestro equipo de soporte por la carga desde tu programa de gestión
Una persona sale «sin teléfono»	No hay teléfono en su ficha	Complétalo en Corregir contacto
Una búsqueda no encuentra nada	Se busca por nombre, DNI, email, teléfono, matrícula y nº de póliza	Prueba con otro dato, sin guiones ni espacios de más
Una persona no sale en Oportunidades	Tiene un recibo sin pagar o un siniestro abierto	Resuélvelo primero; volverá a salir sola
El lector dice «Esto no lo pone el documento»	Ese dato no estaba en el PDF	Pregúntaselo al cliente
Una foto del siniestro ya no abre	Los enlaces caducan a los pocos minutos	Recarga la ficha y descárgala al momento

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Clientes: los que ya te han comprado.
Dossiers y GPT: los presupuestos y comparativas con tu marca.
Cuestionarios y consentimientos: lo que mandas a firmar o rellenar.
Citas y seguimientos: para dejar fijada la próxima llamada.